金融の世界では、お金、特に多額のお金を管理するには多面的なアプローチが必要です。ウェルスマネジャーは富裕層の個人を相手にして、基本的な貯蓄や退職のアドバイスの範囲を超えて、頻繁に複雑になる経済的ニーズを確実に解決します。資産管理を熟知していると、自分のお金を最大限に活用するために必要なサービスについて判断するのに役立ちます。
ウェルスマネジメントとは
ウェルスマネジメントは、財務管理のアドバイス、投資相談、税務サービス、会計サービス、法律サービス、遺産計画、および退職支援をすべて1つにまとめたプロフェッショナルサービスです。通常、これらのサービスはすべて、「資産管理」の傘下で定額料金で利用できます。資産管理コンサルタントは、顧客に銀行サービスを提供することもあります。しかし仕事の焦点は顧客が短期間で彼または彼女の富を成長させ、長期のための財政計画を立てるのを助けることです。
なぜウェルスマネージャーが必要なのか
多くの人々は、資産運用会社が投資に関するアドバイスを提供するか、またはその富裕顧客の子供たちに信託基金を管理するのを助けるだけであると考えます。しかし、資産運用会社はそれよりもはるかに多くの価値を自分の報酬に提供しています。最大のリターンを得るための投資以外では、ウェルスマネージャーは、あなたの人生のステージやあなたの扶養家族や相続人にとって最良の意味をなすあなたの投資、貯蓄の機会、そして退職の選択肢を選択する手助けをします。
ウェルスマネジャーは、投資を管理する投資ブローカー、あなたの財産と退職を管理する別の金融専門家、そしてあなたの日々の支出を管理する第3のリソースを持つのではなく、あなたの人生のあらゆる経済面であなたをサポートする統一サービスを提供します。資産運用会社はまた、保険購入や信託計画などの支援をすることができます。あなたのニーズが専門分野を超えている場合は、他の専門家を紹介することもできます。あなたが富裕層の個人であるならば、資産運用会社と仕事をすることはあなたがしっかりとした投資をしていて、そして最も有益な退職と財産計画をきちんと持っていることを確実にするための素晴らしい方法です。
市場のウェルスマネジメント商品
資産管理商品は、無保険商品として購入可能な事業体です。それらは中国の金融機関によって販売されており、非常に高い金利を誇っています。これらの商品は保証付きリターンを提供することが多く、2016年末現在、4兆3,000億ドルが投資されています。これらの製品が中国経済を不安定にするかもしれないといういくつかの懸念があります。
