資金運用会社はさまざまな形態をとることができます。日常の資金管理会社は、個人および企業に簿記、会計、請求書支払いおよび現金管理サービスを提供しています。いくつかの資金管理会社は毎日の資金管理と投資管理の両方を提供し、そしていくつかは主に彼らの顧客のための投資管理に焦点を当てています。あなた自身の資金管理会社を開く際の最初のステップは、あらゆる州および連邦の規制に従うことです。
デイリーマネーマネジメント会社
デイリーマネーマネージャーは、デイリーマネーマネージャー協会によって認定されることができますが、認定は任意です。毎日のマネーマネージャーとしての認定は、試験の準備のためのコースも提供しているAADMMによって与えられた試験に合格することを必要とします。 2014年7月の時点で、試験を受けるための登録は300ドルの会員と非会員のための450ドルがかかります。
登録とライセンス
あなたがあなたの顧客のために何らかの種類の投資をするつもりであり、あなたの運用資産の合計が2500万ドル以下である場合は、あなたの州の証券当局に登録してください。より大きいAOMはSECへの登録が必要です。 FINRAのWebサイトに登録して、ほとんどの州で必要とされるSeries 65試験として知られる統一投資顧問法試験を受験します。ただし、別の財務認証を取得している場合、州はこのSeries 65の審査を放棄することがあります。マネーマネージャーになるための合法的な資格を得るための最後のステップは、投資顧問登録寄託システムを介して、フォームU4を含むフォームADV、パート1と2を提出することです。ペナルティが深刻になる可能性があるので、ライセンスをスキップしないでください。
ショップを設定する
あなたがお金の管理者になるためのすべての法的要件の世話をしたら、あなたのお金管理会社を開くことは他のビジネスと同じです。あなたがあなたのビジネスを見つけることができる場所に影響するビジネスライセンスとゾーニング法に関してあなたの地方自治体に確認してください。 C-corporationまたはLLCなどの法人を設立し、法的責任、誤り、脱漏およびその他の保険に加入します。資金管理会社に支援サービスを提供しているCharles Schwabは、独立した資金管理に移行する証券会社のコストは、運用資産の規模に応じて15,000ドルから75,000ドルの範囲であると見積もっています。大規模なブローカーディーラーのサービスを利用することで、あなたの会社は記録管理、報告、保管、法律、さらにはマーケティングのサービスを提供することができ、あるいはあなたはそれらの必需品をあなた自身でセットアップすることができます。
あなたの顧客基盤
独立系の資金管理会社は、通常、株式ブローカー、会計士、銀行家、保険代理店およびその他の金融サービス業界の専門家によって設立されています。彼らは通常すでにクライアントの本を持っています。この分野への他の参入者は、投資家にも自分たちのお金を管理させることを求める人々のグループを引き付ける個人投資家である傾向があります。あなたがあなた自身の会社に飛躍する前に、あなたの運営経費があなたの顧客手数料の30パーセントから50パーセントまで及ぶかもしれないことを考慮してください。いずれにせよ、あなたの利益の成長はあなたが管理下にあるお金を増やすことにかかっています。
