入れ子になった口座を通して支払われる特派員は、外国の金融機関とアメリカの金融機関との間でお金を移動するために使われる取り決めです。コルレス口座とは、外国の金融機関によって米国の銀行で管理されている口座です。その機関が他の金融機関にそのアカウントへのアクセスを許可すると、「入れ子」アカウントになります。
入れ子になったアカウント
入れ子の口座には、他の外国の金融機関の米国の銀行との口座から米国の投資および資産にアクセスできる外国の銀行または金融機関が関与します。基本的に、これは外国の金融機関がアメリカの銀行システムに匿名でアクセスすることを可能にします、なぜならアメリカの銀行は取引が合法的な外国のチャンネルから来ると見ているからです。
入れ子になったアカウントの利点
多くの場合、外国の金融機関は、米国で何らかの事業を行うことによって、より優れたオファー、より優れた条件、またはより優れた規制を利用したいと考えています。さらに、外国の金融機関が直接行うよりも、米国の金融機関を介して行われる場合、ビジネスはより簡単で安価になることがよくあります。 1つの大きな側面は明らかに国際的な口座振替ですが、米国領土の口座も小切手の清算、通貨およびローンの交換に役立ちます。正当な業務上の理由で行われた場合、そのような入れ子にされたコルレス口座の活動はしばしば良性です。
法的効果
米国の立場から考えられる最大の法的な懸念は、入れ子になった口座契約を通じて支払われるこれらの通信員を通じてマネーロンダリングを許さないことです。外国の銀行やその他の金融機関は、通常、米国と同レベルの監視の対象とはなりません。連邦金融機関審査評議会は、米国の銀行が外国の特派員として外国の団体と持つ関係はすべての詳細を含めて明示的な契約書の形で概説されるべきであると述べています。入れ子になった口座契約を通じて支払われる通信相手は麻薬密売人によって使用されてきた。入れ子になったアカウントの使用について心配している、いくつかの外国も反マネーロンダリング手順を入れています。
マネーロンダリングとの闘い
米国の金融機関は、米国の銀行で匿名でお金を動かそうとしている外国の事業体よりも一歩先を行くことを試みることができる。米国の銀行は、非常に識別するために、口座開設を取り巻く適切な安全対策を確実にとるべきです。米国の銀行は取引を分析して、特定の資産の売買の急増や、通常名義の口座名義人とは関係のない活動を監視することもできます。他の国の金融機関への訪問も提案されています。
