投資信託はプロの投資家によって積極的に管理されている株式のバスケットです。あなたは米国から10,000以上の資金から選ぶことができます。 Charles Schwab、Fidelity、Vanguardなどの大手ファンド会社は、さまざまなマーケティング戦略を使用してこれらのファンドを個人に提供しています。実際、Fidelityは非常に成功しているため、運用資産が1兆ドルを超えました。
ビジネスアカウント
投資信託のための最も一般的な販売とマーケティング戦略は彼らの退職計画のための好ましいオプションとして会社にサインアップすることです。これにより、1つのマスター契約で多数のアカウントにサインアップする簡単な方法が提供されます。これらの企業に売り込むために、営業担当者は人事のプロフェッショナルをターゲットにしています。マーケティングは、会議、ニッチ広告、専門組織など、従来の企業間マーケティングの手法で行われます。ビジネスアカウントの場合、基金担当者は使いやすさと同社の現在のシステムとの互換性を強調します。
消費者マーケティング
ミューチュアルファンドの消費者マーケティングは、他の金融商品の販売方法と似ています。マーケティング担当者は、安全性、信頼性、およびパフォーマンスを重視しています。さらに、彼らは、選択肢の多様性、使いやすさ、および低コストに関する情報を提供する可能性があります。マーケティング担当者は、人口のすべてのセグメントにアクセスしようとします。彼らはテレビ、新聞、インターネットなどの幅広いマーケティングプラットフォームを使用しています。マーケティング担当者は、特にCNBCテレビやBusinessweek magazineなどの金融志向のメディアに注目しています。
パフォーマンス
これは厳しく規制されているので、投資信託は彼らが彼らのパフォーマンスをどのように売り出すかについて非常に慎重でなければなりません。ミューチュアルファンドは、将来の投資家に実際のパフォーマンスについての良い考えを与えるために、短期、中期、長期の平均リターンを売りに出さなければなりません。例えば、ほとんどの資金は住宅ブームの間に非常にうまくいった。ただし、それに続く弱気相場が含まれている場合、パフォーマンスははるかに平均的に見えます。ファンドはまた、異なるファンドを持つ異なる運用会社が同じファンドに取り組んでいるため、それらを判断するのが困難になっている可能性があります。
マーケティング費用
投資信託は、彼らの手数料について非常に明確でなければならず、それらをすべてのマーケティング資料で報告しなければなりません。主な手数料の種類には、販売手数料（負荷）と管理手数料が含まれます。負荷は投資が行われるとすぐに投資信託が請求する前払い料金です。運用手数料は、毎年資産の割合で、通常1〜2％です。
