TeleCheckの親会社であるFirst Data Corp.によると、このサービスはあらゆる規模の企業が紙の小切手の受け取りに伴うリスクを軽減するための方法です。一般的に、このプロセスでは、借入金の検証とリスクの評価を介して小切手取引を分析し、小切手が良好かどうかの可能性を判断します。
アカウント情報を確認する
TeleCheckは、小切手から集めた小切手の作成者、銀行口座、借金の記録、および他の企業との取引に関する情報を含む取引データベースを管理しています。紙の小切手は、TeleCheckの電子小切手受付サービスにリンクしている電子スワイプ機を介して実行されます。数秒以内に、TeleCheckは、口座に未払いの当座貸越手数料や短期間に大量の当座貸越などのその他のマイナスの情報があるかどうかを確認できます。否定的な一致がない場合は、顧客が署名するための領収書が印刷され、小切手は電子支払いに変わります。
良い、悪いチェックのプロファイリング
TeleCheckは独自のリスクモデルを使用して、小切手が許容可能なリスクレベルを満たしているか、不正の特性を示しているかどうかを判断します。リスクがしきい値を超えているように見える場合、TeleCheckは小切手にフラグを立て、「コード3」を発行します。コードには特定のアカウントに関する情報は何も表示されず、トランザクションにかなりのレベルのリスクマーカーが含まれます。
