個々の投資家に計画と投資のアドバイスを提供する金融専門家は金融仲介者です。通常、ファイナンシャルアドバイザーと呼ばれ、これらの仲介者は個人からの節約を投資に導くのを助けます。個人が貯蓄を増やす機会を望み、そしてそれが経済成長と発展を刺激するので、このサービスは重要です。金融仲介業者は、専門知識と経験を活かして投資リスクを管理することができます。仲介業者を利用する利点は、リスク管理、受託者責任、個人投資家の流動性の向上、専門家の助言などです。
危機管理
仲介人は、投資機会について専門的な助言を提供することによって投資リスクを管理するのを助けます。しかし、投資の性質上、彼らが与えるアドバイスは全体的なリスクを増大させる可能性があり、潜在的な報酬も増大します。彼らはまた、投資取引を容易かつ迅速に実行するための専門知識と技術を提供し、仲介業者はしばしば彼らの会社によって管理されるかもしれない特定の投資に彼らの顧客を向けますが、彼らは彼ら自身よりも顧客の最善の利益で行動する義務があります彼らの雇用主の
受託者の義務
金融仲介業者は、個人投資家の顧客の最善の利益のために行動する法的義務を負っています。彼らは、顧客に影響を及ぼす可能性がある彼らの事業についての重要な情報を開示する法的義務があり、顧客との利益相反を引き起こす活動は控えなければなりません。顧客を巻き込む自己奉仕活動または自己取引活動は、合法的に顧客に負う受託者責任の違反です。たとえば、アドバイザーは、疑いのない顧客に不要な証券を降ろしたり、顧客のポートフォリオに合わない場合でも、手数料が高いために株をプッシュしたりすることはできません。
流動性
金融仲介業者は、顧客が必要とするとき、または売りたいときに、顧客が投資を売るのを助けます。彼らは喜んで買い手を見つけることによってクライアントのための市場を作ります、そしてこれは通常すぐに起こります（売り注文が提出された日に終業を買う）。
専門的なアドバイスと情報
金融仲介業者には、さまざまな投資機会に関する調査と分析を提供する専門家のスタッフがいます。このような情報は通常、追加費用なしで個人投資家に提供されます。実際、このタイプの情報を無料で提供することは、金融仲介業者が顧客を引き付けるために使用するマーケティング戦略です。情報が優れているほど、金融仲介業者は顧客を引き付ける際の競争力が高まります。
高度に規制された
州の治安委員会、証券取引委員会（SEC）および様々な証券取引所が金融仲介業者を規制しています。証券取引所は政府機関ではありませんが、従うべき規則を定めています。金融仲介業者がこれらの規則に従わない場合、関係する特定の取引所での取引は許可されません。遵守しなければならない免許要件があり、法律、規則および規制の違反は厳しい罰金、制裁およびさらには刑事訴訟を招く可能性があります。個人投資家は、証券取引所、州の治安委員会、および調査対象のSECに苦情を登録することができます。
