大小を問わず、資金調達は企業にとって大きな関心事です。事業資金調達の2つの主要な側面、キャッシュフローと運転資金は、事業の実行可能性にとって不可欠です。 2つの概念は似ていますが、互いに異なります。それにもかかわらず、十分なキャッシュフローまたは十分な運転資金のいずれかを欠いていることは、どんなビジネスにとってもトラブルの兆候です。
現金流量
キャッシュフローは、あなたのビジネスに出入りする資金を指します。会計上、プラスのキャッシュフローとは、特定の期間に出金するよりも多くの金が入ってくることを意味します。売上の増加、運用コストの削減、資産の売却、より速い買掛金の回収、またはサプライヤへの支払いの遅延により、キャッシュフローを増やすことができます。多くの企業は、プラスのキャッシュフローを生み出すためにこれらのアプローチの組み合わせを採用しています。多くの事業主は、キャッシュフローと利益を混同しています。プラスのキャッシュフローは多くの場合健全なビジネスの兆候ですが、それはあなたのビジネスが利益を上げて運営されているという意味ではありません。
運転資金
運転資金とは、あなたのビジネスが手元に持っている流動資産、すなわちあなたが容易に現金に変換できる現金または金融商品を指します。会計では、資産からあなたの事業の負債を差し引いて運転資本を計算します。結果が否定的であるならば、これはあなたのビジネスがその短期的な財政的義務を守ることができないかもしれないことを示します。あなたの事業が組み込まれている場合は、利益を増やしたり、融資を受けたり、株主から現金を受け取ったりすることによって、運転資金を増やすことができます。
運転資金対現金流量
あなたのビジネスはプラスのキャッシュフローを持つことができますが、非常に少ない運転資金を持つことができます。これは、ビジネスが高レベルの収益を生み出すが、それに対応して高レベルの財政的義務を負う可能性があるためです。一方、新規事業は、プラスまたはマイナスのキャッシュフローを大量に生み出すのに十分な時間がなくても、大量の運転資金を保有するのに十分幸運である可能性があります。
ポジティブキャッシュフローの創出
あなたの事業が負っているものを集めることは、プラスのキャッシュフローを生み出すのに不可欠です。これには、顧客とクライアントが期限内に支払いをするように促すことも含まれます。 「Incは、ボーナスやコミッションを支払いの回収と結び付けたり、売上や契約を生み出すことによって、スタッフにインセンティブを提供することを提案しています。
運転資金の増加
あなたのビジネスのための運転資金を増やすために、特に大きな注文のために供給者とより長い支払い条件を交渉するか、ローンまたは信用のラインを取得してください。売掛金を1つ以上購入するために第三者と契約する。銀行が利息を請求する金額に対してプレミアムを支払う可能性が高いでしょうが、承認条件はあまり厳しくないことが多く、新しいビジネスにとってはより簡単な融資手段になります、と "Entrepreneur"は述べています。
