義務的な年次コンプライアンス研修コースは、銀行がその業務において順守しなければならない様々な規制について銀行の従業員に指示します。銀行コンプライアンス部門のスタッフは通常、年間を通してトレーニングプログラムを調整します。トレーニングセッションは、会社の敷地内、学術機関、または専門セミナーの一環として提供される場合があります。
目的
コンプライアンスコースは、規制要件を遵守するために必要なツールを参加者に提供します。たとえば、ニューヨークを拠点とする投資銀行のシニアカスタマーサービスマネージャは、連邦準備制度(Fed)の安全なWebポータルについて、また機関が1日の積立金額を報告する方法について学ぶことができます。トレーニングセッションでは、信用リスク手続きや証券取引所の取引における市場リスクを評価するために使用される手法など、銀行がその活動における財務リスクをどのように管理しているかを参加者に示すこともできます。
タイプ
コンプライアンスコースコーディネーターは、オンラインで、本社で、キャンパスで、またはプロのイベントで、トレーニングセッションを開催できます。説明のために、信用リスク評価の手順とそれが営業損失に与える影響について学びたいと思うコンプライアンスマネージャを考えてみましょう。彼女は安全なウェブサイトにログオンして関連するコースを受講し、合格/不合格のスコアを取得したり、地元の大学の3ヶ月間の夏期プログラムに参加することができます。あるいは、マネージャーは、銀行の人事スタッフが主催するトレーニングセッションに参加するか、FRBが主催するセミナーに参加することができます。
特徴
コンプライアンスコースは、銀行の法的地位(国内または地域、小売または商業)、業界および地域によって異なります。これらのコースでは、財務上のリスク、顧客サービスの規制、およびマネーロンダリング防止(AML)の規則について説明します。たとえば、上級口座管理者が、貯蓄銀行がその業務における市場リスクをどのように管理しているかについて知りたいとします。彼は、VaR(バリュー・アット・リスク)やモンテカルロ・シミュレーションなどの複雑な数学ツールと、それらが市場リスクの評価にどのように使用されているかをよく知っているかもしれません。
利点
銀行の従業員が連邦、州、および地方自治体の規制に準拠する方法を理解するのに役立つコースは、参加者に多くのメリットをもたらします。参加者は、州の規制当局がしばしば要求する最低限の継続的専門教育(CPE)基準を満たすために講じられたコースを使用することができます。あるいは、セッション参加者は、生産的になり、顧客情報の機密保持手順に慣れるために習得したスキルを使用することができます。よく訓練されたスタッフは規制を遵守する可能性が高いため、銀行はトレーニングプログラムからも得られる可能性があります。
エキスパートインサイト
場合によっては、コンプライアンストレーニングのカリキュラムで、難しい、または企業のスタッフが熟練していない科目をカバーすることがあります。このような状況では、コースコーディネーターは専門家を雇って複雑なトピックを解明することができます。実際問題として、少人数のプログラム監督者は、国内の金融デリバティブ取引に要求されるリスク管理手続を説明するために、旧金融産業監督局(FINRA)の弁護士を雇うことができる。