クライアントに関する正しい情報をすべて収集すること、またはそれを怠ることは、それぞれ、損失が発生した場合に十分な補償範囲を確保すること、またはクライアントを脆弱なままにすることを保証することができます。詳細が一見したところでは、プレミアムの価格と提供される補償金額に大きな違いが生じる可能性があるため、商業保険契約を書く際には徹底的に考え、正しい質問をすることが保険代理店の責任です。
基礎
商業保険代理店は、クライアントのフルネーム、その他の事業主の氏名、生年月日および社会保障番号に関する情報を収集する必要があります。また、事業の名称、事業体の種類、事業の住所および郵送先住所、顧客の連絡先も必要です。代理人はまた、クライアントが持っている事業の種類、建物の面積、保険の証明を必要とする事業ローンに関する情報を記すべきです。
商業保険のニーズ
基本的な商業保険契約は、責任と財産補償を提供します。顧客に十分な責任範囲があることを確認するために、保険代理店は顧客の完全な四半期報告書、売上高および給与報告書を持つべきです。ポリシーでは、事業の純資産をできるだけ正確に表すことが重要です。事業に異なる種類の所得業務がある場合、保険代理店は売上高と給与データを事業クラスごとに区別する必要があります。
ビジネスが位置している建物のサイズを知ることに加えて、保険代理店はまたそれの取り替え費用および中身を知る必要があります。内容物には家具、コンピューター、道具、機械が含まれるべきです。
追加のポリシーニーズ
代理店がクライアントに利益をもたらす可能性のある追加のポリシーを提供している場合、エージェントはクライアントと一緒にそれらを確認する必要があります。これらの追加の保険契約には、水害が発生した場合に補償を提供する洪水保険、労働者補償保険、商業自動車保険、および忠実性保険が含まれます。
クライアント教育
商業保険の顧客は、彼女の投資を保護するために保険証券を使用しています。クライアントがポリシーの詳細を知ることは重要です。商業的な方針について顧客を教育するとき、代理人は責任の限度、方針でカバーされていない損失、どのように控除対象が機能するのか、そしてどのように主張を起こすべきかを検討するべきです。商業保険料が変わる可能性がある理由についてクライアントを教育することもお勧めです。
情報を再確認してください
保険代理店は常に自分のクライアントの名前と会社名のつづりを再確認し、提供された住所の正確さを確認し、提供された連絡先情報と社会保障番号が正しく書かれていることを確認する必要があります。また、書き留めた情報をクライアントが調べて、それが正しいことを確認することをお勧めします。
