信用状ファシリティとは、事業体によって利用される信用供与のことであり、さまざまな条件を持つさまざまな種類があり、さまざまな目的に使用されます。信用状ファシリティは、主に国際貿易の資金調達を目的として事業体が行った信用枠を指す。
信用状の担保
信用状（LOC）は、ある国の商品の買い手が他の国の受益者（売り手）に支払って、その受取人が借り手に売って出荷した商品の代金として使用する金融商品です。信用状を取得するために、バイヤーは発行金融機関に申し込みます。一部の購入者は、信用状の額面分をカバーするのに十分な資金を入金する必要があります。他のバイヤーはクレジットラインを使います。信用枠の場合、これは「信用状枠」と呼ばれます。
LOCクレジットファシリティの契約条件
他の与信枠と同様に、LOC与信枠に対する支払条件、条件および制限はさまざまであり、金融機関と借り手の間で交渉されます。通常、金融機関は、特定の借り手に固有の要件に加えて、借り手の業界の業界標準に準拠するように「細かい活字」を構築しようとします。 LOCを現金またはローンで担保することに加えて、購入者は金融機関のLOC発行手数料も支払います。
信用状のしくみ
理想的には、LOCは取引において買い手と売り手の両方の利益を保護します。 ＬＯＣ文書を作成する際に、買い手は受取人または代理人を指名し、支払いに必要な買い手および売り手によって合意された必要な出荷書類を提供する。商品が最終仕向地に配達され、売り手が出荷伝票を所有していると、LOCと伝票が発行銀行に提示され、支払が行われます。銀行は書類を見直し、書類が整っていれば支払いを行います。 LOCは、文書のリリース後の商品の状態に関係なく、文書の検証に基づいて支払われる必要があることは重要な説明です。購入者への最終的な輸送を待っている間に、商品が第三者の倉庫で破壊または破壊される可能性があります。これは売り手を巻き込まない問題です。売り手はLOCの文書に基づいて支払われ、他には何もありません。
取消不能なLOC
LOCクレジットファシリティの契約条件と同様に、LOCには、購入者と販売者の特定のニーズを満たすように調整できるさまざまな種類があります。断然、最も一般的なLOCは取り消せないLOCです。これは、当事者全員の同意なしに発行日以降に変更またはキャンセルすることができないことを意味します。売主の優先LOCとしての取消不能LOCの使用は、商品の出荷後に買主が文書化要件を変更した場合、売主は取消し可能なLOCを使用することで深刻な不利益を被ることになるため、かなり論理的です。
LOCクレジットファシリティがキャッシュフローを助ける
LOCのクレジット機能により、購入者の現金準備を拘束することなく、海外でのビジネスを簡単に行うことができます。買い手は、LOCクレジット施設の実用性と実現可能性を判断するために財務アドバイザーと相談し、事業体の種類に最も適したLOCを判断するために国際海運専門家と相談することをお勧めします。これはLOCの支払いの引き金となり、すべての文書が荷送人や他の輸送仲介人から売り手に移動するのに必要な妥当な期間であるため、買い手と売り手の両方が文書の要件を明確に理解することをお勧めします。
