信用状（L / C）および信託受領書（TR）は、販売用の商品を輸入または輸出したり、完成品の製造に使用する商品を供給したりするあらゆる種類のビジネスのキャッシュフローを改善するために一般的に使用されます。
あなた自身の事業を始めるか既存の事業を拡大するかどうかL / CとTRはリスクを減らし、潜在的な輸出入貿易業務の失敗の高いコストを削減するように設計された重要な金融商品です。
成功する輸出入キャッシュフローシナリオは、これらの種類の財務戦略に依存して、購買者が契約商品を受け取り、売り手がそのような商品の支払いを受け取ることに関連するリスクを阻止するのに重要です。
信用状
信用状またはL / Cは、一定の期間内に、指定された金額の売り手への支払いを保証するために銀行によって発行された文書です。売り手への支払いが解放される前に、買い手はL / C条件への絶対的なコンプライアンスを通して保護を得ます。
信託受領
信託受領書またはTRは、銀行による顧客への商品のリリースの文書です。 L / Cが起草されて輸入貨物が到着した後、買い手の即時支払いの代わりにこのタイプの追加の融資が提供される場合があります。顧客は商品を使用または販売することができますが、銀行はその商品の所有権を保持します。
クレジット商品の機能
L / Cが使用される典型的なシナリオは、輸入業者が輸出業者に支払うために信用を求めて銀行に申し込む場合です。買い手が売り手から商品を受け取り、L / Cによって定められた条件に適合する文書および商品の適時の提示に関してL / Cに準拠していると見なされると、資金が銀行から支払われて支払われます。売り手。
一般的に、輸入者が銀行との関係が良好であれば、TRによる融資の申し出は拡大されます。 TRの条件が合意されると（通常、指定された利率で60から90日以内に支払われる場合）、銀行は商品のタイトルを保持しながら、製造または販売の目的で商品を購入者に解放します。買い手は、商品を他の事業から切り離して保管し、送金または銀行の買戻しの対象となる商品または商品の販売からの収入を保持する必要があります。
クレジット商品の利点
輸出入取引にL / Cを使用することの主な利点は、信用状なしで取引しない特定のサプライヤにバイヤーがアクセスできること、売掛金の支払いが促進されること、およびサプライヤの収集時間が短縮されることです。このような場合、L / Cがその条件に準拠している限り、購入者には支払いが保証されます。
TRを使用する場合、文書が提示されたときに購入者がすぐに支払いをする必要はありません。他の利点の中でも、輸入者は銀行に支払う前に再販のために商品を所有するかもしれません。同様に、購入者の運転資金またはキャッシュフローは拘束されず、他の事業目的に使用することができます。
クレジット商品を使用する際の考慮事項
L / Cファイナンスはキャッシュフローを助けるかもしれませんが、ドキュメンテーションとローン金利に関連する料金は法外な費用になることがあります。他の契約と同様に、署名する前にL / Cの詳細を確認することが最も重要です。
供給者がL / Cの条件の形成に参加しない場合、購入者は大きな利点を得ることができます。売主は、銀行が関与する前に、その初期段階で常に契約を見直して矛盾や獣医のエラーを解決する必要があります。間違いを訂正したり条件を調整したりする必要がある場合、銀行は追加料金を請求します。売り手は、買い手がL / Cに関連するすべての銀行手数料を支払うように要求できます。
TRには、利便性と解放された運転資金の利点を上回る可能性がある、魅力的ではない関連料金と手数料がある場合があります。 「ドキュメンタリーコレクションのインポート」のような他の手段は、コスト削減に役立ちます。
