銀行コンプライアンスプログラム

銀行コンプライアンスプログラムは、銀行が適用されるすべての規制、規則、および法律を順守するために使用する方法です。各銀行は、銀行の顧客の保護、評判、従業員および全体的な事業活動に関連するリスクを考慮に入れた、健全で安全なコンプライアンスプログラムを開発する責任があります。銀行は、コンプライアンスポリシーと手順の策定、プログラムの監視とテスト、従業員の訓練、アドバイスの提供、結果の報告、およびコンプライアンス部門の全般的な管理を行うために、管理レベルのコンプライアンス責任者を任命します。

方針と手続き

最高コンプライアンス責任者は、銀行業務のあらゆる側面に関する法的および規制上のガイドラインに準拠した方針および手順を開発する責任があります。例えば、貯蓄と貸付の真実を扱う消費者コンプライアンス規則は、銀行の取締役会によって作成され承認されなければなりません。これらの方針と手続きは銀行のワークフローに組み込まれなければなりません。

監視とテスト

コンプライアンス責任者は、コンプライアンスの方針および手順の有効性を監視し、それらが守られていることをスポットチェックするために、定期的にスケジュールされたコンプライアンスレビューを実施する必要があります。例えば、小切手の清算の時間枠を扱う規則Jは、各小切手に適切な清算日数が割り当てられていることを確認するためにテストする必要があります。

トレーニング

コンプライアンス部門は、銀行のすべての従業員に、銀行のすべての方針および手続きに関する適切で効果的なトレーニングを提供しなければなりません。各従業員は包括的な理解のためにテストされなければなりません。「銀行秘密法」や「マネーロンダリング法」に関するような、いくつかの方針と手続きのテストは、毎年行われなければなりません。

アドバイスを提供する

ある日の間に、銀行内の他の部署の従業員から多くのコンプライアンス問題が発生します。コンプライアンス部門は、コンプライアンス統制および適用に関するすべての質問に関して助言を与える責任を負います。

報告

銀行のコンプライアンス担当役員は、コンプライアンスの見直しと研修の結果について、銀行の他の分野に報告書を提出する必要があります。彼らはまた、政策改正や新しい法律に従って開発された新しい政策をもたらす法律の変更を報告しなければなりません。銀行のコンプライアンスプログラムに対するすべての変更は、取締役会を通じて承認され、承認されなければなりません。