あなたが事業を営むとき、あなたのキャッシュフローをできるだけ正確に予測できることが不可欠です。あなたはあなたの従業員とあなたの仕入先に対して説明責任を持ち、あなたが彼らに負っているお金があなたがそれを必要とするときに利用可能になることを知っている必要があります。キャッシュフロー計算書を使用することで、入金する予定の金額とその時期を追跡できます。キャッシュフロー予測は、予想外の経費に対して健全な準備金を確保しながら、購入や投資の計画を立てるのに役立ちます。
キャッシュフロー予測
簡単に言うと、キャッシュフロー予測は、会社に出入りすると予想される金額の見積もりです。最も正確な予測を提供するために、すべての収益と費用を考慮に入れます。通常、キャッシュフロー予測は企業の財務の1年間の見積もりですが、1か月またはその他の期間についてキャッシュフロー計算書を作成することもできます。
単なる見積もりであっても、キャッシュフロー予測は非常に重要です。それはあなたにあなたの会社が将来になるであろうという考えを与えて、そして大規模な購入、投資または雇用決定の理想的なタイミングへの洞察を提供します。ある時点でビジネスにどのくらいのお金がかかるのかを知らずに、新入社員を雇用するのか、別の建物を買うのか、または新しい機器に投資するのかを判断するのは困難です。また、会社のローンを申請する場合は、事業計画と同時にキャッシュフロー予測も必要です。銀行や金融機関は、自分が費やすことができることをしっかり理解していること、そして最も重要なことはそれらを返済できることを確認したいと考えています。あなたがローンを探しているかどうかにかかわらず、ビジネスプランのためのキャッシュフロー計算書が必要になるかもしれません。あなたの計画を見直す人々は、あなたがあなたの会社を運営するのに必要とされるものを通してあなたが考えたことを確かめたいと思うでしょう。
キャッシュフロー予測の性質は、もちろん流動的です。あなたの収入はあなたが予測を作成した時から将来のある瞬間までに劇的に変わるかもしれません。たとえば、大手クライアントがあなたにビジネスをやめるのをやめるかもしれません。反対に、あなたはあなたの会社の財政状態を劇的に変えることができる新しい口座を獲得するかもしれません。同様に、あなたの経費は下がるかもしれません。たとえば、従業員が辞職した場合などに、従業員を交代させないことにします。しかし、家主が家賃を上げると、経費が増える可能性もあります。
キャッシュフローを予測する方法
あなたの予測キャッシュフローを計算するために、あなたは最初にあなたの会計記録を見るべきです。あなたの会計士またはあなたが使用する簿記ソフトウェアはあなたに各アカウントの価値を提供することができます。現在から始めて、すべてのビジネスのアカウントのデータを取得します。次に、前年度の収入から支出を差し引いて、手持ちの現金をいくら計算します。
あなたが前の期間中に持っていた収入を考えてみましょう。それは一貫していますか、そしてあなたは今後も同じ方法で続けることを頼りにすることができますか？これは難しい電話ですが、あなたがあなたの予測をより正確にすることができるほど、あなたの財務計画はより良くなるでしょう。顧客満足度、顧客との契約、およびマーケティング活動などの要素を評価して、次の期間の収入がどのようになるかを予測します。
次の期間の費用を検討するときは、固定費と変動費の両方を考慮してください。あなたがする必要があるどんな大規模な購入や新規雇用も含めて、税金の支払い、家賃と運営経費のようなものを必ず含むようにしてください。可能であれば、光熱費やその他の費用を予測します。冬が去年に比べて穏やかになると電力会社が予想している場合、あなたは昨年からあなたの光熱費の低下を見るかもしれません。妥当な精度で予測できるすべての項目は、キャッシュフロー予測を改善するのに役立ちます。
キャッシュフロー予測の使用
最後に、次期の見積収入から見積費用を差し引きます。これはその期間の終わりにあなたの現金が何であるかもしれないかをあなたに言うでしょう。全体的に引き潮と流れがあることを心に留めておいてください、それでそれは毎月の予測と同様に毎月の予測を準備することが役に立つかもしれません。月ごとの予測は、特定の購入をいつ行うかを計画するのに役立ちます。たとえば、最大の顧客が四半期ごとに分割払いで支払いをしている場合、2月に新しい機器を購入したくない場合があります。その購入をするために4月まで待つことはあなたが十分なキャッシュフローを持つことを意味するでしょう。
