銀行、信用組合、証券会社、金融会社、保険会社などの金融機関は、多くの場合、一連の目標と目的を設定した事業計画を立てています。これらの目的は、機関全体および各従業員が日常的に取り組むことになる一連の基準または目標です。目的は外部的なものであり得、顧客および顧客に利益をもたらし得るが、外部的な利益を有し得そして金融機関のためのブランドを創造し得る。
より速いカスタマーサービス
金融機関は、サービスを受けたり、セルフサービスのオプションを使用してサービスプロセスをスピードアップしたりするために顧客を受け入れています。顧客と顧客は金融機関にとって重要な資産であるため、顧客の満足と幸せを維持するために最高の顧客サービスを提供することが目的です。たとえば、銀行機関は、人々が請求書を払ったりお金を引き出すためにやってくるときに、銀行内の顧客サービス手順を改善したいと思うかもしれません。加盟組合には合理的な与信率が与えられており、組合は組合員が積極的であり浮上している必要があるため、信用組合も同じ目的を持つことができる。
人々の投資を支援
銀行や証券会社などの一部の金融機関では、収入や価値を高めるために投資を支援しています。顧客が金融投資の経験をほとんどまたはまったく持たない場合、証券ブローカーまたは銀行のマネージャーは、顧客が賢く投資するのを助けるための知識と専門知識を提供するべきです。目的には、クライアントが投資の世界を理解し、自らの投資を追跡するためのツールを教えることを教えることや支援することが含まれます。
貯蓄プラン
多くの金融機関が人々の個人的なお金を管理しています。手数料、投資、保険および他のサービスは顧客のお金にかかるかもしれないので、金融機関は顧客のお金を節約するであろうサービスと貯蓄計画を提供する目的を持つかもしれません。これには、複数のサービスプロバイダを持つのではなく、1つの金融機関に対する銀行業務と保険サービスを組み合わせることが含まれます。それはまた、例えば保険プランを変えることを意味します。
保険料とプラン
保険会社および大手銀行支店は、顧客を保護するために顧客に保険プランおよび保険料を提供することがあります。これには、クレジットカード保険、融資制限保険、自動車保険、旅行保険および住宅保険、ならびに強盗および住宅侵入に対する保険が含まれます。各顧客のニーズは異なるので、金融機関は各顧客に合わせて調整された保険プランを提供するという目的を持っているかもしれません。これは、現在の顧客を満足させるだけでなく、新しい顧客を引き付けることを期待するためのものです。
