金融コンサルタントは、カウンセリングクライアントのお金の使用と管理、投資の選択肢、および資産の移転について相談するプロフェッショナルです。状況に応じて、これは彼らが予算を作成するのを助けるのと同じくらい簡単なものか、または彼らが借金から抜け出す、租税債務を理解する、または彼らの退職年金に貢献するのを助けるツールを与えることと関係するものです。
識別
金融コンサルタントはさまざまな分野で訓練を受けています。 1になるのに必要な特定の学位はありませんが、ほとんどの金融コンサルタントは、財務、経営管理、または投資および銀行業務の技法のバックグラウンドを持っています。仲介サービスを提供している企業は、登録投資顧問法試験など、メンバーからの一連のテストを必要とするFINRA（金融業界規制当局）のライセンスを受ける必要があります。
意義
彼らはキャッシュフローや負債の問題を経験しているので、ほとんどの人は金融コンサルタントに行きます。結果として、金融コンサルタントは、顧客が費用を処理し、収入のバランスを取り、借金を管理する方法を学ぶのを支援することを専門としています。多くの顧客は金融コンサルタントを訪問した時点でかなりの可処分所得を得ていないため、最初のステップは、顧客が将来の投資を始める前に債務を補うための支払計画を立てることです。
特徴
現在の財政状況がやや安定している人々にとって、投資と将来の計画は財政優先事項のリストの次にくる。この場合、財務コンサルタントの役割は、最初にどのような種類の財務問題に取り組むべきかを確立することです。たとえば、小さな子供連れの家族は大学口座の開設に取り組む必要がありますが、高齢者は遺産計画や生命保険について心配する必要があります。ほとんどの金融コンサルタントは、クライアントの現在の財政状況に関係なく、ある種の投資または普通預金口座を推奨します。
検討事項
いくつかのケースでは、金融コンサルタントは彼らが働く特定の分野を持っています。これは、投資計画を担当し、クライアントのブローカーとして機能することがある人には特に当てはまります。その他は資産の移転や借金の削減に取り組んでいます。特に重点を置いている金融コンサルタントは、緊急の問題に取り組む必要がある人々にとって良い解決策になるかもしれません。ただし、ほとんどの人にとって、経済的生活のさまざまな側面を処理できる人は、長期的にはうまく機能するはずです。
タイプ
金融コンサルタントは、個人ではなく企業と直接仕事をすることがあります。この場合、彼は、既存の企業が財務経路から抜け出すのを手助けするために立ち上げに間に合うようにビジネスの計画中に始めて、さまざまな段階でカウンセリングとサポートを提供するかもしれません。一部の金融コンサルタントは、企業や企業と継続的に協力し、2、3カ月ごとに状況を見直し、資本流入を改善する方法や収益の再投資をより適切に管理する方法について提案を行います。
