米国財務省外貨管理局（OFAC）は、政府に対する米国の経済制裁および貿易制裁、ならびにテロ、麻薬密売、マネーロンダリングおよびその他の違法行為に関与する団体および個人に対する経済的制限を監督しています。金融機関などは、顧客データベースの名前のいずれかが政府の監視リストの名前と一致するかどうかを確認するために、定期的に "OFACチェック"を実行する必要があります。
チェックを行う
OFACは、事業を行うことが違法となる人々やグループのリストを管理しています。金融サービス、輸出入および保険を含む特定の業界の企業は、これらのリストと照らし合わせて顧客データベースをチェックする必要があります。慈善団体などの特定の非政府組織も、OFACチェックを実行する必要があります。企業や組織がチェックを実施する頻度は、その業界に適用される特定の規制によって異なります。データベースをOFACリストと比較する市販のソフトウェアが利用可能です。または、企業は手動で顧客名をリストにあるものと比較することができます。
試合があるとき
顧客名が監視リストの名前と一致するように見える場合、OFACは会社が「ヒット」を確認するために取るべき一連のステップをレイアウトします。多くの場合、一致は無視できる誤警報であることが判明しますが、最初にOFAC手順に従わなければならないわけではありません。 OFACおよび他の政府の監視リストに関連したデューデリジェンスを怠ると、重大な民事罰および刑事罰が科せられることがあります。状況に応じて、最高30年の懲役と2000万ドルの罰金が含まれます。
