企業は資本で運営しています、そしてあなたの会社の運転資金はあなたがあなたの業務を続けるためにあなたが利用できる量です。あなたが利用可能な運転資金の量は必ずしもあなたの会社の財務状態の正確な尺度ではありませんが、この数字はあなたの現在のキャッシュフローポジションとあなたが重要な短期投資をすることができる容易さについての情報を提供します。
運転資金の公式
流動負債から流動資産を差し引いて運転資金を計算します。資産には、銀行の現金および手持ちの現金、近い将来に回収される売掛金、および販売する商品やサービスを生産するために使用できる在庫が含まれます。負債には、未払いの請求書、すぐに返済する必要がある短期借入金、継続的な支払いを行っているために現在のキャッシュフローに影響を与えるローンなどの長期の負債が含まれます。あなたがそれらを支払うためにあなたが利用可能である金額からあなたがすぐに支払う必要がある合計を差し引くことはあなたがあなたが日々のビジネス活動をカバーするためにどれだけ残っているかをあなたに教えます。
運転資金を知る必要がある理由
お金がなくなるにはお金がかかります。資本不足は、当座貸越手数料と、クレジットカードを借りる必要がある場合、または他の迅速で便利な現金を見つける必要がある場合に支払われる可能性がある不利な金利につながります。あなたが利用可能な運転資金の日々の量を毎日知っていれば、現金の入手可能性と一致するように在庫購入や他の長期投資を計画することができます。あなたがどれだけの運転資金を持っているかを知ることはまたあなたがあなたの従業員と供給業者の世話をするのを助けます。あなたの会社はその従業員なしでは運営できないので、給与はビジネスがカバーしなければならない最も緊急の費用である傾向があり、そして彼らは生存のためにあなたが発行する通常の給与に依存します。物資と在庫も同様に重要です。売るものがなければ、売上を上げて新しい運転資金を取り込むことはできません。あなたは彼らの支払うべきものを彼らに支払うために十分にあなたの運転資金を管理しそして時間通りにこれらの支払いをするためにあなたの従業員と供給業者にそれを負う。
運転資金の管理
精通したスキルで運転資金を管理すれば、より多くの運転資金が利用可能になるでしょう。あなたが最初に最も緊急のアイテムを払うようにあなたの手形と支出を優先してください、そしてキャッシュフローがきついときに必要なものだけを払うように。出て行く支出が入ってくる資本と一致するように時間を計ってください。あなたがより少量で商品を購入し、まとめて購入することの節約を見逃すならば、あなたは時々短期でより多くを支払わなければならないかもしれません。しかし、中断や機会の逸失を防ぐために十分な現金を手元に置いておけば、戦略的にお金を使うことで、長期的にビジネスをより多く稼ぐことができるでしょう。
