ポジティブペイは詐欺検出に役立ちます。顧客が小切手を提示するたびに、Positive Payツールは口座番号、小切手の金額、小切手番号をチェックして正確性を確認します。
ポジティブペイとは何ですか？
Positive Payは、自動詐欺検出ツールです。それがなければ、顧客が小切手を引き渡したときに小切手の正確性をチェックすることはできません。小切手番号、小切手の金額、および口座番号がPositive Payシステムと一致しない場合、小切手は処理されず、今後の企業の手間が省けます。
Positive Payは、発行したすべての小切手のファイルを会社に送信させることによって機能します。発行された小切手が現金化または預け入れのために銀行に提示されると、それらは送信された小切手ファイルと比較されます。これらはすべて完全に電子的に行われます。小切手は口座番号、小切手番号、小切手金額で確認されます。
小切手がファイル上のものと一致しない場合、それは例外項目になります。つまり、銀行は小切手の画像またはファックスをクライアントに送信します。その後、クライアントは小切手の画像を確認し、銀行に小切手を返却するか支払うように指示します。
銀行は偽造小切手のキャッシングを担当していますか？
偽造および詐欺に関する法律は、あなたの状態によって異なります。あなたが小切手を現金化し、それが詐欺的であることになってしまうならば、あなたは全額に対して責任があるかもしれません。あなたの状態とあなたが使用する銀行によっては、あなたの銀行は、小切手が現金化された後にその小切手が不正であるとわかった場合、あなたの口座から現金化された小切手の資金を元に戻す権利があります。
あなたがお金を受け取っている人に細心の注意を払ってください。それは詐欺である可能性があるとしてそれにそれの上に人気のある銀行があっても、為替の詐欺には特に注意して、知らない人から小切手を現金に入れないでください。小切手について質問がある場合は、地元の銀行に連絡してください。また、あなたの銀行が不正な小切手を取り扱っているかどうかを調べるには、その利用規約を読むか、直接連絡してください。もしあなたが詐欺的な小切手に出会ったのなら、必ずそれを連邦取引委員会（FTC）に提出してください。
鍛造と詐欺は、所得税申告の季節に特に一般的です。この詐欺に陥らないようにするためのいくつかのヒントは、米国財務省による小切手の確認を確実にすることです。たとえば、すべての財務省小切手が「米国財務省」という透かしで印刷されているので、透かしをチェックします。 「財政サービス局」と書かれている財務省の印鑑を確認してください。もう一つのトリックはマイクロプリンティングをチェックすることです。小切手の一番下に向かって、署名の真下に線が表示されます。この行は裸眼では小さすぎるマイクロプリントの単語です。しかし、あなたが虫眼鏡をつかむなら、あなたは小さな言葉を見ることができるでしょう。プリンタはマイクロプリンティングを複製できないので、これらの要件を満たしていれば偽造することはできません。
銀行口座のACH借方ブロックとは何ですか？
借方ブロックは、未承認の電子請求からあなたの銀行口座を保護します。自動決済機関（ACH）ブロックを使用すると、アカウントから口座引き落としを許可されている会社を選択できます。さらに、あなたはいかなる電子的な下書きも拒否し、ブロックすることができます。
デビットフィルタとは
ACHは、直接預金やオンライン請求書支払いプログラムなどの金融取引のための電子ネットワークです。 ACHデビットは、未承認のデビットトランザクションを識別するために、すべての着信ACHトランザクションをスクリーニングする自動プロセスです。デビットフィルタリングは、不正のリスクを減らすことを目的とした重要なツールです。このシステムを導入すると、ACHの借方をレビュー、フィルタ処理、承認、または返却することができるため、承認された取引のみがアカウントに転記されます。
