財務計画とは

今年の終わりまでにどれだけのお金を貯めて投資するつもりですか。その質問に答えられない場合は、計画が必要です。財務計画

財務計画は、人生の目標を達成するためのロードマップを設計するプロセスです。しかし、最初に、あなたはあなたの目標を定義しなければなりません。いつ、何を達成したいですか？彼らは含めることができます：

あなたの第一または第二の家を買う。
子供のための大学への支払い
ビジネスを始める
家族を育てる
緊急時に備えて資金を確保する。
休暇の支払い
借金を減らす、特にクレジットカード。
万が一の事態に備えて家族を保護する。
退職のためにお金を片付ける。
あなたの子供に遺伝を渡します。

財務計画は、目標をどのように達成するかを定義したロードマップです。それはあなたの現在の財政状況を評価し、各マイルポストに到達するのに必要な数をレイアウトします。しかし、財務計画はお金を節約することだけではありません。それはあなたの人生のすべての経済的側面を詳しく調べることでもあります：収入、出金、投資、退職、税金、保険、そして財産計画。財務計画の目的は、これらの部分をすべて包括的な青写真にまとめて目標を達成し、それを達成することです。

財務計画が重要な理由

あなたがあなたの目標と目的をどのように達成しようとしているかについてのロードマップを持っていないならば、それらの夢は単なる空想です。あなたの目標を達成する可能性は非常に低いです。良い財務計画はあなたの財務目標を定義し、それが現実的かどうかを判断するのに役立ちます。それは明確に定義された、実行可能なステップを持ち、毎月どのくらいのお金を捨てるべきか、そしてどこにそれを置くべきかをあなたに言うでしょう。それはあなたがお金でしている間違いを示し、そしてより良い収益を得るための新しい方法を見つけるでしょう。あなたはより自信を持って投資し、富を築き、そしてより快適に暮らします。

ファイナンシャルアドバイザーを見つける方法

ファイナンシャルアドバイザーの選択は、あなたがあなたが必要としているとどのくらい役立つかによって異なります。財務上の目標とその達成方法を含む詳細なロードマップが必要な場合は、総合的なアドバイザを選択してください。このタイプの専門家は、投資、退職、教育、保険、その他の考慮事項など、すべてを考慮します。料金は1時間料金または定額料金です。

たぶんあなたはすでにあなたの目標を定義していて、ただ資産管理に関するガイダンスのためのアドバイザーを望みます。この種のサービスは、通常、運用資産の1パーセントから2パーセントの割合で課金されます。彼らが販売する製品に手数料を請求したいそれらのアドバイザーには用心してください。

認定ファイナンシャルプランナーである経験豊富なアドバイザーを探してください。これらのアドバイザーは、厳格な試験に合格し、認定資格を維持するために継続的な教育を受けなければなりません。

財務計画は、人生を先取りして快適に暮らせるようにしたい人にとって不可欠です。片付けるものがあるなら毎月何かを片付けることを曖昧に望んでいるだけで、計画ではなく、経済的な安全保障にもつながらないでしょう。