あなた自身の投資会社を始めることは挑戦的である間、プロセスは魅力的である場合もあります。あなたはあなたの顧客の生活に良い変化をもたらすことができるビジネスを経営し、彼らが彼らが稼いだお金を管理し、快適な退職のために節約し、投資するのを助けるという満足感を持つでしょう。 eHowは、カリフォルニア州パサデナで成功したワンマンファイナンシャルプランニングおよび投資会社を所有している投資顧問Larry Russellに、投資ビジネスで成功するために知っておくべきこととするべきことについて尋ねました。
eHow：あなた自身の投資会社を所有したいと思えばどこから始めますか。
ラリーラッセル： あなたは投資プロセスに関心を持つことから始めます。それはおそらくウォールストリートジャーナルとニューヨークタイムズの財務セクションから始まるたくさんの本を読むことを意味しますが、その振る舞いに関する重要な学術研究の徹底的な理解を続けます。株式市場と投資家の投資行動。それはあなた自身が投資家になるのを助けます。私が提案しているのは、数週間かかる教育の道ではありません。あなたが金融の学士号または修士号を取得するか、自分自身を教育するかどうか、それは何年もかかることがあるプロセスです。
eHow：それはどのように始まったのですか？
ラリーラッセル： 多かれ少なかれ、はい。私はマサチューセッツ工科大学（MIT）で学士号を取得しましたが、その学位を取得する過程で、人間の行動にさらに興味を持つようになりました。 Brandeisを卒業して修士号を取得した後、ワシントンDCのNational Manpower Instituteで調査研究を開始し、企業の従業員給付プログラムの統計分析を行いました。次に、CaliforniaのMenlo ParkにあるシンクタンクであるInstitute for the Futureに参加しました。 Fortune 100のクライアントの場合、人口統計学的、計量経済学的、財務的、および技術的要因を組み込んだ長期計画シナリオを開発するために、高度な予測方法を使用しました。スタンフォード大学はメンロパークにもあり、当面の目標を念頭に置いていることと同じくらい好奇心旺盛で、私はそこで別の学位、経営学の修士号を取得しました。 その後、私はシリコンバレーで、主にビジネスと企業の開発でキャリアを積みました。 25年後、私は投資家の管理に技術的アプローチを取り入れ、トレーダーのワークステーションに関する新しい情報をリアルタイムで表示することによってベンチャーキャピタルファンド会社を共同設立しました。それが私が登録投資顧問であり、個人的に科学的な、個人的な金融、投資、お金および退職後のサービスを提供する投資会社であるLawrence Russell Companyにつながりました。
eHow：誰が典型的なクライアントであり、あなたはそれらを何を提供しますか？
ラリーラッセル： まあ、彼ら全員が投資するお金を持っていますが、それらのすべてが裕福であるというわけではありません。他の金融機関の手数料が高いことに不満になった後、多くの人が私を見つけます。私がすることができる一つの一般化は、彼ら全員が賢明に彼らのお金を投資するいくらかの援助を必要とすることです。残念ながら、特に株式市場では、投資方法に関するさまざまな誤報があります。私は、自分の目標に関連するトピックが何かについて、カスタマイズされた財務ロードマップをクライアントに提供します。私は彼らが選択した個人的な財務計画や投資の話題について完全に客観的で研究に基づいたアドバイスをします。私の目標は、彼らが彼らの経済的な意思決定において知識が豊富で自給自足できるようになるのを助けることです。私がしていないこと - そしてこれが私を多くのファイナンシャルアドバイザーと違うのは - 継続的な財務管理を年会費で提供することです。私は、固定金利の包括的な生涯の財務および投資計画、または特定のテーマに関する財務コンサルティングを1時間ごとに提供します。私のアドバイスの多くは、可能な限り低いリスクで彼らのお金を投資するという最も低コストの手段にクライアントを向けることに関係しています。
eHow：どうやってクライアントを獲得しますか？
ラリーラッセル： 私は、The Skilled InvestorやThe Pasadena Financial Plannerなど、いくつかの金融Webサイトを持っていますが、それらのサイトを訪れるクライアントもいます。他のクライアントは、現在または過去のクライアントからの紹介です。それ以外の宣伝はしません。私は意図的に新しいクライアントを追いかけません。私を見つけてくれるプロアクティブなクライアントは、一緒に働くのに最適なクライアントです。一部の財務アドバイザーがあなたに長期にわたって支払うように頼む非常に過剰な手数料と彼らの売り込みの積極性との間には直接の相関関係があると思います。一方で、クライアントに本当の価値を提供しているのなら、彼らはあなたを見つけるでしょう。そうは言っても、私はまた、短期の富を期待するのではなく、独立した顧問としてのキャリアを考えている人すべてに警告しなければなりません。他の中小企業と同様に、設立には数年かかります。
eHow：財務アドバイスのキャリアを考えている人へのアドバイスはありますか？
ラリーラッセル： それは長いリストかもしれません、あるいは私はそれを非常に少数の必需品にまとめることができました：あなたのものを知っています - ある時点で、登録金融アドバイザーになるためには、北米のような資格試験を受ける必要があるでしょう証券管理者Uniform Investment Adviser法審査試験。一般にシリーズ65試験と呼ばれます。あなたが試験に合格したという理由だけで、あなたは実際に資格があるということを少しの間信じてはいけません。読んで勉強する。研究者がデータを分析するための新しい方法を見つけるにつれて、株式市場の研究分野は常に変化しています。練習している間は読み続けて勉強してください。また、私が事業を構成する方法が唯一の可能な方法ではないことにも注意してください。私のアプローチよりも多くのファイナンシャルアドバイザーが年会費を請求するでしょう。しかし、あなたが進んでも、あなたは本当の価値を提供しなければなりません。そうしないと、たくさんの悪いことが起こります。一つには、あなたが毎年彼の口座のすべての1パーセントをクライアントに請求した場合、それはあなたの手数料を正当化するために市場を破ることを試みるアドバイスを提供するように誘惑します。実際、調査によると、そのような市場を打つようなアドバイスはありません。市場の将来は予測できません。多くの場合、クライアントにとっての最善の投資は、いくつかの非常に低コストのインデックスファンド、つまりウィルシャー5000インデックスなどの特定のインデックスに一致する多様な株式プールです。あなたの高い料金があなたが市場を倒すことを要求しないならば、あなたはクライアントにその真実を言うことができるだけです。市場を席巻するアプローチは通常、高コスト、不必要なボラティリティ、そして長期的にはますます劣った結果をもたらします。
ラリーラッセルについて
ラリーラッセルは、カリフォルニア州パサデナの登録投資顧問兼ファイナンシャルプランナーです。スタンフォード大学で経営学修士号を取得したMITを卒業したRussellは、シリコンバレーでのビジネスおよび企業開発におけるキャリアの成功の後、彼自身の投資会社を設立しました。 Lawrence Russell Companyといくつかのオンラインサイトで財務アドバイスを提供
