マネーサービス事業は、米国内に銀行口座を持っていない人々に金融サービスを提供する上で重要な役割を果たしています。 MSBは、マネーオーダー、トラベラーズチェック、小切手換金、通貨両替、および国内の電信送金を提供できます。連邦法では、MSBも州法に準拠する必要があります。各州には、特定のライセンス要件と登録、文書化、および記録保持手順があります。さらに、支払いの前に資金をどう処理するかについての結合要件および制限があります。
あなたのビジネスを組み込んでください。あなたの国務長官に連絡し、あなたのビジネスを取り入れるために必要な用紙をダウンロードしてください。銀行口座を開設できるように、内国歳入庁から雇用識別番号（EIN）を取得します。
Financial Crimes Enforcement NetworkのWebサイトfincen.govからForm 107をダウンロードし、あなたの会社をMSBとして登録してください。このネットワークは、米国財務省の一部です。
コンプライアンス担当者を雇う。この人物は、あなたのMSBをすべての連邦および州の規制に準拠させるための継続的な責任があります。彼はすべての新規口座を監督し、マネーロンダリング活動で何を探すべきかを知るようにスタッフを訓練し、運用手順を最新に保つ権限を持つべきです。
操作マニュアルを作成するあなたのMSBは日々の活動を実行するための方針と手順を書かれている必要があります。このマニュアルは、MSBに対するリスクの書面による評価に基づいて作成し、ビジネスに合わせてカスタマイズする必要があります。マニュアルは、継続的な訓練の手順と同様に、取引活動の文書化、顧客識別情報の収集、記録の維持、外貨報告および疑わしい活動の報告のための手順からなるべきである。
広告を出します。ビルボード、新聞広告、インターネットはあなたの送金ビジネスを宣伝するのに優れた場所です。ユーザーフレンドリーで強力なセキュリティシステムが組み込まれたWebサイトを開発してください。これにより、許可されていないユーザーがあなたの顧客データベースに侵入するのを防ぐことができます。
