小口現金と手持ち現金の違い

ささいな現金はささいなこと以外何でもありません。それはあなたのビジネスが小切手またはクレジットカードのために小さ過ぎるかまたは非公式過ぎる購入のために使う深刻で、役に立つ資金です。コインをパーキングメーターに差し込む場合でも、緊急用のテープを買う場合でも、ちょっとした引き出しには、簿記のために取引を記録しながら、支払うべきお金にすばやくアクセスする柔軟性があります。小額の現金は手持ちの現金の一部を占めますが、手持ちの現金には、まだ銀行に入金していない金額や、レジの変更に使用する小額の紙幣の束など、簡単に利用できるその他のすべての資金も含まれます。。

ヒント

小口現金はあなたのビジネスが小額の購入のために手元に保持している資金であり、一方手持ちの現金はあなたの利用可能な現金のすべての合計です。

手持ち現金の定義

「手持ちの現金」という用語には、実際には二重の意味があります。それはあなたのささいな現金資金の金額を含めて、あなたが使うことができる実際の手形と硬貨を意味するために文字通りに使われることができます。しかし、貸借対照表では、同じ用語は物理的な現金だけでなく、銀行のお金や金庫の大きな請求書を含む、あなたのビジネスが節約し借り入れたすべての流動資金を指します。この用語では、売掛金や貸借対照表の資産欄の数字など、実際には保有していない資産と区別されるため、実際の現金がなくても「現金」と呼ばれます。顧客が支払うのを待っている金額です。

ペティキャッシュの定義

小額現金とは、小切手やクレジットカードではなく現金で支払われる購入をカバーするためにあなたのビジネスが手元に保持している金額です。ジャーナルと小額の現金フロート、または標準的な開始資金で小口現金基金を作成すると、郵便配達会社に数セント分の郵便料金を支払うなど、さもなければ割れ目に陥る可能性がある小規模の購入を追跡できます。切手が足りない手紙に。

ペティキャッシュの仕組み

小額の現金ファンドを設定するには、小額の現金フロート、または1週間または1ヶ月などの合理的な期間内に会社の短期の小額現金のニーズを満たす金額から始めます。合計金額は、小額の現金購入に対して実際に支払うのに十分な大きさである必要がありますが、他の種類の支出ではなく小額の現金購入に対して意味があるほど十分に小さい必要があります。あなたが週に数回紙とペーパークリップのために事務用品店に走るならば、あなたはリストを作り、一度に大量の事務用品を買うことを考慮すべきです。代わりに、あなたはあなたが一緒にあなたのすべてのあなたの小さい購入の代金を払うことができるように事務用品店で口座を開けることができるかもしれません。

ほとんどの企業は、小額の現金を専用の箱または金属製の現金箱や大きな封筒などの容器に入れています。どのようなものを使用しても、それはあなたの現金とあなたの現金ログに十分な大きさであるべきであり、そしてそれはアクセスが容易であるべきです。金属製の箱を使用している場合は、会社の文化や従業員数に応じて、鍵をかけたままにしておくことができます。従業員の盗難を招かないようにすることは重要ですが、小額現金基金に保管している金額はその定義上小さいため、不足しているかどうかを簡単に確認できるログも含まれます。

あなたのちょっとした現金設定はまた、入ってくる資金と出て行く資金を追跡するジャーナルを使うべきです。手やコンピュータで生成されたスプレッドシートを使って、パッド、小さなノートパソコン、さらには一枚の紙を使用します。ちょっとした現金ログのテンプレートをオンラインで簡単に見つけることができますが、おそらくそれらをパッドやノートブックに印刷することはできません。あなたのちょっとした現金ログには日付とあなたが買ったものやあなたがお金を使った場所などの支出の詳細についての別の列があるはずです。また、開始金額、購入のために引き落とした金額、および資金を使用した後にファンドに残っている金額についての連続集計も表示されます。

その他の種類のビジネスキャッシュ

手持ちの現金と小額の現金の違いは、お金を預ける場所と使用方法によって異なります。小切手現金はあなたの小額現金箱または封筒に属します。「手持ちの現金」の会計定義を使用している場合は、手持ちの実際のドルではなく会社の流動性を測定する場合、他の種類の現金を引き出し、金庫、レジ、または銀行に保管することができます。。

金銭登録機の資金： 小売業を営んでいるなら、たとえあなたが顧客のクレジットカードであなたの取引の大部分を動かしたとしても、あなたはたぶん顧客からいくらかの現金を受け取るでしょう。レジの請求書には、その日の現金収入だけでなく、顧客に変更を加えるためにあなたがそれまでに保持している合計額も含まれます。あなたが買い物客からより大きな請求書を受け取るとき、あなたは一日の終わりまでにあなたがほとんどより大きな請求書であなた自身を見つけるかもしれないけれども、あなたの出発までのティルは小さな請求書で作られるべきです。あなたの開始までの時間は、一日の終わりまでに、またはあなたがより多くの変化を得るためにあなたが通常銀行に行くときはいつでも逃げることがないように十分に十分であるべきです。しかし、他の支出のために必要となるかもしれない合計を結び付けるほどそれほど多くなるべきではありません。
未払いの現金： たとえあなたがたくさんの現金を扱うビジネスを営んでいても、あなたは銀行に行って毎日それを預けることはまずありません。それはあなたの職場で安全な場所に未払いの現金を保管するのが最善です。比較的小さな投資、または少なくとも金庫に保管する資金の価値と比較して小さい投資のために、事務用品店で金庫を購入することができます。責任ある企業は収入と支出のすべてを記録しており、銀行口座はこれらの取引を記録するためのキャッシュログよりも信頼性が高いため、少なくとも週に1回は現金を入金することをお勧めします。

銀行口座の残高 あなたの銀行口座の合計は物理的な現金ではありませんが、それらはあなたの会社が利用できる資金を表しています。入金したお金は、資材、家賃、給与などの日々の運営費に使うことができます。あなたがこれらの支出のいずれかをするとき、あなたは銀行で手持ちの現金を他のタイプの事業資産に変換します。あなたはまた、ローンの元金を返済するためにあなたのチェックと貯蓄のバランスを使用することができます。これらの支払いは必ずしも必要ではありません

資産に変換しますが、それでも、貸借対照表で表される純資産は考慮されますが、事業が負う負債の額は減ります。

現金はなぜ王なのか

古いビジネス格言は現金が王であると述べています、そしてこの知恵は流動的な現金があなたに機会と緊急事態を活用する力と柔軟性を与えるという避けられない現実を指します。あなたがそれを支払うお金がなければ、あなたの会社は将来の収益のためにあなたが必要とする在庫を買うことができないでしょう。ビジネスクレジットはある程度まで使用できますが、借りた金額を返済するために現金を得ていないのであれば、選択肢がなくなるまでには時間がかかります。あなたの現金があなたの小額の現金ファンドやあなたの会社の当座預金口座から来ているかどうか、それはあなたの会社を円滑に運営し続け、あなたがトラブルから抜け出すのを助けます。