保守的な投資家は、自分のお金を増やしたいが、彼の主な投資を危険にさらしたくない人です。保守的な投資家は価値の変動が少ない金融商品を選びます。投資資金がすぐに必要とされるとき、または経済が深刻な不況の真っ只中にあるとき、これは賢明な投資戦略です。しかし、保守的な投資家は経済的繁栄の時代に爆発的な成長を見逃しています。
タイプ
多くの優良株は保守的な投資家にアピールすることができます。これらは通常、安定した配当を支払ってきた長い実績を持つ大手の老舗企業です。彼らの株価は、より積極的な株ほど変動しません。しかし、一般的に株式は他の種類の投資よりもリスクが高い傾向があります。保守的な投資家が債券に引き寄せられる傾向があるのはこのためです。債券ファンドの株価はずっと安定しており、いくらか予測可能な収益率を持っています。さらに保守的な種類の投資は、預金証書とマネーマーケットファンドです。それらは原則に対して実質的に危険をもたらさない。
検討事項
保守的な投資家は、自分の投資ポートフォリオにもう少しリスクを追加した場合に自分が稼ぐことができる金額も考慮する必要があります。保守的な投資家の主な目的は、投資原則を守ることです。それとのトレードオフは、投資に対する比較的低い収益です。これがインフレ率を下回ると、保守的な投資家の資金は本質的に価値を失います。保守的な投資家が比較的高い金額のセキュリティを維持しながら総収益率を高めるためには、ポートフォリオの一部をより積極的な投資に投入することが賢明な方法です。
関数
保守的な投資家は彼らの退職金をまかなうためにすぐに彼らの投資資金の大部分を必要とする高齢者である傾向があります。ほとんどの保守的な投資家は、一生の仕事と投資からかなりの投資ポートフォリオを持っています。それがすべて高リスクの投資である場合、大きな市場の低迷は誰かの命の節約を一掃することができます。投資家が定年に近づくにつれて、彼らは通常、ポートフォリオの大部分を保守的な投資に移行させます。これは彼らのお金を予想外の経済的混乱から守り、彼らがそれを必要とするとき彼らのお金がそこにあることを保証します。
特徴
若い人たちの多くも保守的な投資家になることができます。これは彼らが家や大学の教育のような大規模な購入のためにお金を節約しているときに起こります。このような場合、投資理念は退職者のそれと同じです。若い投資家がお金が必要になる日に近づくにつれて、彼は自分の資産を保守的な投資に移します。これは時間が来たときに家を買うか、大学教育のために支払うお金があることを確実にします。
時間枠
投資ポートフォリオを積極的から保守的な投資へと長期にわたって自動的に調整するミューチュアルファンドがあります。これらは「日付をターゲットとした投資信託」と呼ばれます。投資家は、いつ自分がお金を必要とするかに基づいて1つを選びます。たとえば、彼女が退職する予定の年、子供が大学を卒業する年などです。その日まで何年もあるとき、日付をターゲットとした投資信託は価値を高めるために積極的な金融商品に投資するでしょう。目標日が近づくにつれて、彼らは自動的に投資信託の一部を保守的な投資にシフトさせます。
