金融販売の専門家にとって、残余投資、ひいては残余手数料収入を生み出す機会を見つけることは、長期的なキャリア成長と収入源を提供します。中小企業の所有者に退職金プランを売ることは、プロセスがそれほど長い時間を要するので見落とされることが多いニッチです。計画の実行を見越して探査するには数ヶ月、場合によっては数年かかることがあります。ただし、退職金制度の売上を追求することに熱心な人たちは、雇用主と従業員の両方が年金を拠出するたびに、毎月一定の手数料を生み出しています。
内国歳入庁で許可されているさまざまな中小企業退職年金プランのオプション（単純IRA、401K、SEP IRA、Keogh、単独401K）を読んでください。各プランの長所と短所、および各タイプのプランが最も役立つビジネスのタイプを学びます。
既存の顧客と見込み客のデータベースを作成します。既存のクライアントプロファイルを調べて、あなたと個人アカウントを持っているが自営業者であるクライアントを見つけます。あなたのオフィスを取り巻く事業の名前またはあなたが頻繁にいることをリストすることによって中小企業の見込み客のリストを作りなさい。
商工会議所、スモールビジネスアドミニストレーションおよび地域の経済評議会によって設置された地域の企業ミキサーのネットワーク。自分が何をしているのか、特に中小企業に退職給付ソリューションを提供することについて親切でオープンになりましょう。
地元のビジネスネットワークの1つを通してセミナーを後援して、中小企業経営者に退職計画について教育する。組織のすべてのメンバー、および見込み客の本に入っているメンバーを招待します。
すべての会議、プレゼンテーション、および通信で専門的なイメージを維持します。あなたはプレミアム製品を提供していて、質の高い文房具、ペン、そしてプレゼンテーションバインダーを含む個人的な成功の感覚を示すべきです。清潔で圧迫されていない適切にフィットしたビジネス装いを着てください。
既存の計画を見直すか、または退職年金計画を立てるための無料相談を提供する。見込み客を知り、彼らにあなたの専門知識を示すための方法としてこれらの協議を利用してください。
電子メール（または電子メールのない人の場合は電子メール）でニュースレターを送信し、退職計画に影響を与える法律、および退職貯蓄を増やしたり、従業員の定着率を高めたりする新しい機会を説明します。
プレゼンテーションをした後に見込み客をフォローアップします。質問に答えたり、二次提案をデザインしたりします。
販売を依頼してください。あなたは他のすべてのことを正しく行うことができますが、あなたが販売を依頼しなければ、あなたはたぶんそれを得ることはないでしょう。親切で直接的であるが、プッシュしないでください。
