保有期間収益率は、投資を保有している期間にわたって、投資に対して受け取った収益を計算する投資指標です。これは、収益率を目標収益率と比較したり、さまざまな投資機会を比較してどれが最も高い収益を生み出しているかを確認するために使用できる単純な計算です。 HPRを年換算すると、保有期間の異なる投資を互いに比較できます。
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あるいは、Microsoft Excelスプレッドシート
HPRの計算
HPRを計算したい投資の投資計算書をまとめます。必要となる情報は、購入時の投資の初期価値、投資を保有した期間内に受け取った収入、利子、配当金、キャピタルゲイン、および異なる場合は投資の終了値です。初期値より
HPRは次のように計算されます。収入+（終了値 - 開始値） /開始値例を見てみましょう。あなたがあなたのポートフォリオで6ヶ月間保有していた株は47ドルの配当を支払いましたそして現在693ドルの価値があります。 6か月前に株を550ドルで購入しました。 HPRは次のようになります。$ 47 +（$ 693 - $ 550） / $ 550または34.5％あなたはそれを保持してきた期間中、34.5％の投資収益率を持っています。
ディスカウントボンドのHPRを計算したい場合は、単にそのボンドを購入した金額とその現在価値の差を取るだけです。たとえば、先月943ドルで債券を購入し、その額面が958ドルになった場合、保有期間の収益率は（958ドル - 943ドル）/ 943ドルまたは1.6％になります。
HPRの年次化
HPR計算の制限は、投資をどのくらいの期間行ったかを考慮に入れていないことです。上記の例では、投資がさまざまな期間にわたって行われているため、34.5％または1.6％を行ったことを知っているという意味で実際には何もわかりません。月に1.6％を作ることは、年に1.6％を作ることとは大きく異なります。 HPRを年率換算すると、「りんごとりんご」を比較して、各投資が現在の収益率に基づいて1年間にどれだけ稼ぐかを知ることができます。
単利を使用してHPRを年率換算するには、12を掛けた月数で割ります。たとえば、最初の株式の例では、年換算収益率は34.5％X 12/6つまり69％になります。 2番目の債券の例では、年換算収益率は1.6％X 12/1または19.2％になります。
これで、さまざまな投資の収益を比較できます。上記の例の株式投資は年率69％の収益を得ているのに対し、当社の債券投資は19.2％の収益を上げています。
