スモールビジネスサービスプロバイダ、不動産所有者、および小切手または電子支払いを受け付けるその他の人は、リスクを軽減するためのツールとして銀行口座の検証を使用することがよくあります。あなたのニーズと年次検証の数に応じて、これは手動でまたは有料の電子的方法で行うことができます。最初のステップとして、アカウントを検証する予定であることを事前に顧客またはテナントに通知します。
使い方
銀行口座の検証の目的は、適切なビジネス上の決定を下すのを助けることです。一部の企業では、顧客の当座預金口座または普通預金口座が開いているかどうかを知るだけでは不十分です。検証システムはあなたのために決定を下すことはできませんが、ほとんどは検証結果を含む推奨事項を含みます。たとえば、小切手をスキャンした後、または銀行口座情報と取引金額を入力した後、「承認」、「拒否」、「ABA検証済み」などのメッセージが表示されることがあります。承認または拒否メッセージは、顧客の履歴、または不良小切手を書くことによる履歴の欠如を示します。一方、American Bankers Associationの参照は、銀行の識別番号が有効であることを意味します。
自分でやる
あなたの唯一の目的が有効な銀行口座への情報リンクを検証することである場合、手動検証は無料の選択です。金融機関に連絡して、電話の担当者に口座の有効性確認を依頼するか、銀行が自動口座確認を実行する場合は指示に従ってください。アカウントの所有者名とフルアカウント番号が必要です。セキュリティ上の理由から、銀行は現在の残高や口座に関するその他の情報を公表しません。
オンライン検証
アカウントの確認がクレジット申請の一部である場合など、より多くの情報が必要な場合は、手数料ベースのオンライン確認を利用できます。これを使用するには、口座名義人の名前と口座番号の他に9桁の銀行送金番号が必要です。一般に、有料サービスは銀行口座が有効であることを確認するだけでなく、それが当座預金口座または普通預金口座である場合にも、開始日と口座名義人の名前を確認します。
リアルタイム検証
電子決済を受け付ける中小企業のオーナーは、自動決済機関のネットワークを使用して顧客の銀行口座にアクセスし、情報を確認し、資金をリアルタイムで転送できます。 ACHシステムは参加金融機関をネットワークにリンクします。直接およびオンラインで利用可能な検証サービスには、現在の情報と履歴情報の両方を含めることができます。このサービスはまず、口座がオープンで正常な状態にあるかどうかを確認します。 2番目の検証レベルでは、バウンスされた小切手について顧客の記録を検索します。
